Dienst · Risicobeheer
Vermogensrisico zit niet alleen in de markten. We brengen alle risicofactoren in kaart — juridisch, fiscaal, persoonlijk — en ontwerpen een integrale beschermingsstrategie.
Risicobeheer bij De Jong Werkplaats begint niet bij een risicobereidheidstest op papier. We voeren een gestructureerd gesprek over jouw totale vermogenssituatie: hoe is het vermogen opgebouwd, in welke juridische entiteiten is het ondergebracht, welke persoonlijke omstandigheden — zoals afhankelijke familieleden of een lopende onderneming — beïnvloeden de kwetsbaarheid? Pas wanneer dat beeld compleet is, definiëren we samen de risico's die werkelijk relevant zijn. Dat kunnen marktrisico's zijn, maar ook concentratierisico in vastgoed, aansprakelijkheidsrisico als bestuurder, of het ontbreken van een deugdelijke testamentaire structuur. We werken met een analytisch raamwerk dat we de afgelopen vijftien jaar hebben verfijnd in samenwerking met juridische en fiscale specialisten in Den Haag.
In twee tot vier weken brengen we elk onderdeel van je vermogen in kaart: beleggingen, vastgoed, ondernemingsbelangen, pensioenrechten en persoonlijke bezittingen. We combineren kwantitatieve data met kwalitatieve inzichten uit gesprekken met jou en eventuele mede-eigenaren.
We rangschikken de geïdentificeerde risico's op ernst en urgentie. Elk risico krijgt een heldere omschrijving, een inschatting van de financiële impact en een eerste richting voor mitigatie — zodat je precies weet waar de prioriteiten liggen.
Op basis van de analyse stellen we een beschermingsplan op met concrete aanbevelingen. Waar nodig werken we samen met gespecialiseerde advocaten, notarissen of belastingadviseurs. Het plan beschrijft ook wat we uitdrukkelijk niet aanbevelen en waarom.
Risico's veranderen. Wetgeving wijzigt, levensomstandigheden evolueren, markten verschuiven. Elk jaar evalueren we het beschermingsplan en passen we het aan waar nodig — zonder dat je daarvoor zelf de agenda hoeft bij te houden.
We verkopen geen beleggingsproducten, geen hypotheken en geen belastingoptimalisatieconstructies die wij zelf aanbieden of waarbij wij een financieel belang hebben. Risicobeheer in onze definitie gaat over bescherming, niet over rendementsmaximalisatie. Dat betekent ook eerlijkheid over de grenzen van wat analyses kunnen voorspellen: markten zijn inherent onzeker, en niemand — ook wij niet — kan garanderen dat een bepaalde structuur in alle toekomstige scenario's optimaal presteert. Wat we wel kunnen garanderen is dat ons advies vrij is van commerciële prikkels en gebaseerd is op de meest actuele informatie die op het moment van advies beschikbaar is.
“De risicoanalyse van De Jong Werkplaats liet zien dat ruim 60% van mijn nettovermogen in één sector geconcentreerd was. Dat wist ik eigenlijk wel, maar nooit zo concreet in cijfers. Het plan dat daaruit volgde was helder en haalbaar — geen dramaverhaal, gewoon feiten en oplossingen.”
— Mariëlle K., Wassenaar
Neem contact op voor een vertrouwelijk eerste gesprek. Geen verplichtingen, wel concrete inzichten.
Contact opnemen